Avez-vous des questions spécifiques sur les CODA historiques et la livraison? Consultez les réponses ci-dessous.
Pour des infos et instructions plus générales, consultez aussi la page CODA historiques.
Fichiers |
Quand faut-il utiliser le bouton 'Livraison sur demande' et quand le bouton 'Demander des CODA historiques' ?
Via l'onglet CODA, il existe deux façons de récupérer des CODA du passé. Les deux sont gratuites.
 | Par défaut, nous pouvons (re)fournir les fichiers CODA que la banque a déjà générés depuis le début du mandat bancaire (qu'il s'agisse d'un mandat sous votre gestion ou via un ancien comptable si vous reprenez un dossier), avec une limite maximale de 2 ans en arrière. Ce bouton vous permet de voir immédiatement pour quelles dates/période les fichiers CODA sont disponibles et vous pouvez immédiatement les obtenir. ★ Si vous avez demandé des CODA historiques (voir le bouton ci-dessous) et votre client a donné son accord, vous verrez alors également, via Livraison sur demande les dates des fichiers supplémentaires, et vous pouvez immédiatement les obtenir (de nouveau). |
 | Grâce à une connexion 'open banking', nous pouvons, dans de nombreux cas, récupérer l'historique bancaire manquant correspondant à la période antérieure à l'activation du mandat. Nous créons nous-mêmes ces fichiers avec les soldes correspondants et une numérotation '000'. Vous remarquerez peut-être une différence par rapport aux CODA que vous recevez quotidiennement. La période disponible varie d'une banque à l'autre. Via ce bouton vous sélectionnez la période souhaitée pour chaque dossier. Le titulaire du compte reçoit alors un e-mail pour un consentement unique via l'application bancaire. Ensuite, les fichiers sont transmis automatiquement. ➜ Vous n'avez PAS indiqué la période souhaitée lors de la demande ou votre logiciel ne prend pas en charge la transmission automatique ? Dans ce cas, la transmission ne se fera pas automatiquement et vous devrez, après le consentement, récupérer vous-même les fichiers via le bouton Livraison sur demande. |
Quelle est la différence entre l'état 'Historique livré' et 'Prêt pour la livraison' ?
Codabox indique l'état 'CODA historiques' pour chaque compte :
Historique livré | Vous avez demandé des CODA historiques (des fichiers de la période précédant l'activation du mandat) pour une certaine période et le client a donné le consentement. Il y a une notification dans la barre de menu blanche en haut. ➜ Les CODA historiques ont été livrés ou seront bientôt récupérés par votre logiciel via la méthode de livraison quotidienne. |
Prêt pour la livraison | Vous avez demandé des CODA historiques (des fichiers de la période précédant l'activation du mandat) et le client a donné le consentement. Lors de la demande, vous n'avez PAS indiqué la période souhaitée : les fichiers n'ont donc pas été transmis automatiquement mais ils sont disponibles. Il y a une notification dans la barre de menu blanche en haut. ➜ Utilisez le bouton Livraison sur demande pour obtenir les fichiers souhaités. Les fichiers qui n'ont pas encore été livrés sont signalés dans le calendrier par un point bleu clair. |
Plus d'infos sur les états.
Je ne reçois toujours pas les fichiers dont j'ai besoin. Pourquoi pas ?
Vous avez demandé des CODA historiques et le client a donné le consentement mais vous ne recevez toujours pas tous les fichiers don't vous avez besoin. Vérifiez d'abord :
- Vérifiez l'état pour l'IBAN en question :
- Voyez-vous l'état 'Prêt pour la livraison' ? Cliquez sur Livraison sur demande pour obtenir les fichiers souhaités.
- Voyez-vous l'état 'Historique livré' ? Les fichiers ont été livrés ou seront bientôt récupérés par votre logiciel. Vérifiez la livraison dans votre logiciel.
- Ouvrez l'onglet Liste des Fichiers du dossier : vous verrez la liste de tous les fichiers CODA disponibles et vous pouvez aussi consulter le calendrier.
Voyez-vous les fichiers que vous recherchez ? Vous pouvez immédiatement les télécharger ou les faire transférer dans votre logiciel. - Les fichiers que vous avez reçus ne remontent-ils pas suffisamment loin dans le temps ? La période disponible pour les CODA historiques dépend de la banque (de 6 mois à 2 ans). Attention : la période disponible est calculée à rebours à partir de la date à laquelle le titulaire du compte donne son accord (et non à partir du moment où vous effectuez la demande, ni à partir de la date d'activation du mandat).
Par exemple : vous effectuez votre demande le 1er janvier 2026 pour la période complète de 365 jours. Or, votre client ne donne son autorisation que le 5 janvier. Le fichier le plus ancien que vous recevrez sera donc celui du 5 janvier 2025. - Y a-t-til des lacunes dans la période pour laquelle vous avez reçu des fichiers ? Via le bouton Livraison sur demande vous pouvez vérifier dans le calendrier pour quelles dates des fichiers sont disponibles :
- Les fichiers qui n'ont pas encore été livrés sont signalsés dans le calendrier par un point bleu clair. Vous pouvez immédiatement obtenir ces fichiers : votre client ne doit pas donner son consentement à nouveau.
- Vous voyez dans le calendrier des dates que vous ne pouvez pas sélectionner ? Nous ne pouvons pas combler ces lacunes. Il se peut qu’il n’y ait pas eu de transactions.
J'ai demandé des CODA historiques à partir de la date X mais je les ai reçus à partir de la date Y. Pourquoi ?
La période disponible pour les CODA historiques dépend de la banque (de 6 mois à 2 ans).
La date de début qui s'affiche au moment de la demande peut différer de la date de début au moment de la livraison. En effet, la période disponible est calculée à rebours à partir de la date à laquelle le titulaire du compte donne son accord (et non à partir du moment où vous effectuez la demande, ni à partir de la date d'activation du mandat).
Par exemple : vous effectuez votre demande le 1er janvier 2026 pour la période complète de 365 jours. Or, votre client ne donne son autorisation que le 5 janvier. Le fichier le plus ancien que vous recevrez sera donc celui du 5 janvier 20255.
➜ Avez-vous indiqué une période incorrecte ou trop courte lors de votre demande ? Dès que votre client a donné son accord, nous avons mis tous les fichiers à disposition, mais la livraison automatique n'a concerné que la période spécifique que vous aviez demandée. Cliquez sur le bouton Livraison sur demande et vérifiez dans le calendrier si vous pouvez encore demander d'autres fichiers. Les fichiers qui n'ont pas encore été livrés sont signalés dans le calendrier par un point bleu clair. Votre client ne doit pas donner son consentement à nouveau.
Comment faciliter le traitement des fichiers CODA historiques dans WinAuditor?
Tous les fichiers CODA historiques sont numérotés '000'. Dans WinAuditor, le traitement de fichiers avec numérotation '000' n'est pas possible.
➜ Téléchargez les fichiers souhaités via la Liste des fichiers. Modifiez ensuite les numéros des fichiers.
Consentement |
Mon client ne peut pas sélectionner l'IBAN dans le portail bancaire
Avez-vous demandé les CODA historiques pour le mauvais IBAN ? Faites une nouvelle demande si nécessaire.
S'agit il du bon IBAN ? Demandez à votre client de contacter la banque.
Comment puis-je renvoyer à mon client l'e-mail de demande de consentement ?
Est-ce que votre client ne trouve plus l'e-mail de Codabox ou souhaitez-vous contacter votre client vous-même ?
- Naviguez vers Mandats & Services > CODA.
- En haut à droite, cliquez sur le bouton CODA historiques.
Vous verrez un aperçu des demandes et de leur état. - Pour la demande en question, cliquer sur l'icône de copie (copier le lien de signature) et envoyez le lien au titulaire du compte.
- Vous pouvez utiliser notre modèle d'e-mail pour informer votre client sur le consentement.
Puis-je modifier l'adresse e-mail associée à la demande ?
Naviguez vers Mandats & Services > CODA. En haut à droite, cliquez sur le bouton CODA historiques.
Vous verrez un aperçu des demandes et de leur état.
Vous verrez un aperçu des demandes et de leur état.
- A côté du compte en question, cliquez sur Annuler la demande.
- Ouvrez le dossier et modifiez l'addresse e-mail.
- Faites une nouvelle demande.
- Vous pouvez utiliser notre modèle d'e-mail pour informer le titulaire du compte sur le consentement.
Pourquoi mon client doit-il donner son autorisation à Spendee a.s.?
Pour pouvoir créer des fichiers CODA couvrant la période antérieure au mandat bancaire, nous devons nous conformer à la réglementation européenne PSD2. Celle-ci stipule que les banques doivent, après avoir obtenu l’autorisation du titulaire du compte, donner accès aux données du compte à des tiers agréés. Spendee est l’un de ces tiers agréés et notre partenaire de confiance. Grâce à cette collaboration, le titulaire du compte peut donner son consentement en toute sécurité via le portail bancaire qu’il connaît bien. Les informations relatives au compte restent à tout moment sécurisées : seul Codabox a accès aux transactions, et ce uniquement dans le but de créer les fichiers. Comme toujours, Codabox garantit une protection maximale tant des données à caractère personnel que des données financières et comptables que nous traitons.